Branchenfokus Versicherungsmakler
Maklerunternehmen kaufen oder verkaufen: mit Beratern, die den Markt kennen.
Der Maklermarkt konsolidiert sich. Für Inhaber wird die Nachfolge konkret, für Käufer öffnet sich ein seltenes Fenster. Wir begleiten beide Seiten: rechtlich, steuerlich und strategisch, über die gesamte Transaktion.
Kein Inserat, keine Marktgerüchte: Ihre Pläne bleiben unter anwaltlicher Verschwiegenheit.
Marktlage
Warum gerade jetzt so viele Maklerhäuser den Eigentümer wechseln
Drei Entwicklungen treffen aufeinander: Konsolidierer und investorengetragene Käufergruppen bauen ihre Bestände planmässig aus, in vielen Maklerhäusern steht altersbedingt die Nachfolge an, und regulatorische wie technische Anforderungen erhöhen den Druck auf kleinere Einheiten.
Das Ergebnis ist ein aktiver Markt mit professionellen Käufern und einem strukturellen Ungleichgewicht: Wer täglich kauft, verhandelt routiniert. Wer einmal im Leben verkauft, braucht jemanden an seiner Seite, der dieselbe Routine mitbringt. Genau diese Lücke schliessen wir.
Beide Seiten des Tisches
Für Verkäufer. Für Käufer. Nie für beide zugleich.
Sie wollen verkaufen oder die Nachfolge regeln
Ihr Maklerhaus ist Lebenswerk und Altersvorsorge zugleich. Wir sorgen dafür, dass beides zur Geltung kommt und dass Mitarbeitende, Kunden und Versicherer erst dann von Ihren Plänen erfahren, wenn Sie es entscheiden.
- Standortbestimmung: Was ist Ihr Unternehmen wert, und warum?
- Werttreiber gezielt stärken, bevor der Prozess beginnt
- Auswahl und diskrete Ansprache passender Erwerber
- Bieterwettbewerb oder Einzelverhandlung, bewusst gewählt
- Kaufvertrag: Garantien, Earn-out, Wettbewerbsverbote, Übergangsrolle
- Steuerlich durchdachte Gestaltung des Verkaufserlöses
Sie wollen zukaufen und wachsen
Ob einzelner Zukauf oder Buy-and-Build-Strategie: Entscheidend ist, dass der Bestand hält, was die Bewertung verspricht, und dass die Integration den Wert nicht wieder aufzehrt.
- Akquisitionsstrategie und Zielscreening
- Bewertungslogik: Bestandsqualität statt blosser Multiplikatoren
- Due Diligence mit Maklerfokus: Courtagen, Bestände, Schlüsselpersonen
- Strukturierung: Share Deal, Asset Deal oder Bestandsübertragung
- Earn-out- und Anreizmodelle für übergebende Inhaber
- Integration: Prozesse, Systeme, Kundenkommunikation
Branchenwissen
Was Makler-Transaktionen besonders macht
Ein Maklerunternehmen kauft man nicht wie eine Maschinenfabrik. Der Wert liegt in Beständen, Beziehungen und Menschen. Genau dort entscheidet sich der Deal.
Bestand & Courtagen
Der Bestand ist das Herz der Bewertung: Zusammensetzung, Wiederkehranteil, Stornoquoten, Courtagevereinbarungen und deren Übertragbarkeit gehören ins Zentrum jeder Prüfung.
Bestandsübertragung
Ob Anteile, Unternehmen oder nur der Bestand übergehen, verändert Vollzug, Zustimmungserfordernisse und Steuerfolgen grundlegend. Die Strukturwahl gehört an den Anfang, nicht ans Ende.
Aufsicht & Registrierung
Vermittlerregistrierung und aufsichtsrechtliche Anforderungen, in der Schweiz wie in Deutschland, müssen im Zeitplan und in den Vollzugsbedingungen sauber abgebildet sein.
Schlüsselpersonen
Kundenbeziehungen hängen an Menschen. Bleibe- und Anreizmodelle für Inhaber und Betreuer entscheiden darüber, ob der Bestand die Übergabe übersteht.
Earn-out & Rückbeteiligung
Kaufpreise werden im Maklermarkt häufig gestreckt oder erfolgsabhängig gestaltet. Wir verhandeln Messgrössen, Governance und Streitvermeidung, damit der Earn-out kein Konfliktprogramm wird.
Daten & Vertraulichkeit
Bestandsdaten sind sensibel, datenschutzrechtlich und wettbewerblich. Datenraum, Freigabestufen und Kommunikationsfahrplan gehören von Beginn an geregelt.
Der Unterschied
Im Maklermarkt ist Diskretion keine Höflichkeit. Sie ist existenziell.
Ein Gerücht über einen bevorstehenden Verkauf genügt, um Mitarbeitende zu verunsichern, Wettbewerber zu aktivieren und Kunden abzuwerben, bevor überhaupt verhandelt wurde.
Als Rechtsanwaltskanzlei führen wir Ansprache und Verhandlung unter anwaltlicher Verschwiegenheit. Ihre Pläne erreichen genau die Personen, die Sie bestimmen, und niemanden sonst.
Vertraulich sprechen- Anonymisierte Erstansprache Interessenten erfahren erst im richtigen Moment, um welches Haus es geht.
- Abgestufte Informationsfreigabe Sensible Daten erst gegen belastbare Vertraulichkeit und echtes Interesse.
- Kommunikationsfahrplan Mitarbeitende, Versicherer und Kunden erfahren es geordnet: von Ihnen, nicht vom Markt.
- Anwaltsgeheimnis ab dem ersten Kontakt Bereits Ihre Anfrage bei uns ist geschützt.
Denken Sie über Kauf oder Verkauf nach?
Dann lohnt sich ein Gespräch, auch wenn der Schritt erst in zwei oder drei Jahren ansteht. Die beste Verhandlungsposition entsteht lange vor der Verhandlung.
Vertrauliches Erstgespräch vereinbarenVertraulich und unverbindlich. Antwort innert eines Arbeitstages.