Due-Diligence-Checkliste: Kauf einer Versicherungsmaklerfirma
Wer einen Maklerbestand oder eine Maklerfirma kauft, kauft kein Lager und keine Maschine, sondern laufende Courtagen, Kundenbeziehungen und Risiken. Diese Checkliste führt Sie vor dem Kauf durch die sieben Felder, in denen sich Wert und Gefahr entscheiden, von der Bestandsqualität bis zur Finanzierung. Haken Sie ab, drucken Sie sie aus oder speichern Sie sie als PDF; jeder Punkt verweist auf den Fachbeitrag, der ihn vertieft.
25. Juni 2026Zum Abhaken und DruckenDeutschlandFachlich überprüft: 19. Oktober 2026
So nutzen Sie die Checkliste
Die Checkliste deckt sieben Prüffelder ab: Bestand, Erlaubnis und Verträge, Haftung, Datenschutz, Steuern, Kaufvertrag und Finanzierung.
Sie ist laiengerecht gehalten und ersetzt keine anwaltliche Prüfung des Einzelfalls. Jeder Punkt verlinkt den vertiefenden Fachbeitrag.
An den entscheidenden Stellen unterscheidet die Checkliste zwischen dem Erwerb von Gesellschaftsanteilen und der Übertragung einzelner Vermögenswerte und Rechtspositionen.
Grundlage ist ausschliesslich unser geprüfter Wissen-Bestand, nicht das Bauchgefühl: belastbar, aber allgemein gehalten.
Prüfungsbefunde können Kaufpreis, Vollzugsbedingungen, Garantien, Freistellungen oder die Entscheidung gegen den Kauf beeinflussen. Umfang und Tiefe der Due Diligence richten sich nach Risiken und Kaufgegenstand, nicht allein nach der Bestandsgrösse.
Martin Seeland
Rechtsanwalt, Seeland Legal. Die Kanzlei begleitet den Kauf und Verkauf von Versicherungsmaklerbeständen und -firmen, von der Due Diligence über den Kaufvertrag bis zur Übertragung. Mehr zur Kanzlei und zur Beratung im Maklermarkt.
Diese Checkliste gibt einen allgemeinen Überblick mit Stand 18. Oktober 2026 und ersetzt keine Beratung im Einzelfall. Sie ist aus unseren geprüften Fachbeiträgen destilliert; ob im konkreten Fall die Zustimmungen vorliegen, die Garantien tragen, die Haftung abgegrenzt und die Steuer richtig strukturiert ist, hängt vom Sachverhalt und vom Vertrag ab und gehört anwaltlich geprüft.
Häufige Fragen
Kurz beantwortet
Wofür ist diese Due-Diligence-Checkliste gedacht?
Sie hilft Ihnen als Käufer, vor dem Kauf eines Versicherungsmaklerbestands oder einer Maklerfirma nichts Wesentliches zu übersehen. Sie führt durch die sieben Prüffelder: die wirtschaftliche Werthaltigkeit des Bestands, die rechtliche Übertragbarkeit von Erlaubnis und Verträgen, die Haftung für Altfehler, den Datenschutz, die Steuern, den Kaufvertrag und die Finanzierung. Sie können die Punkte direkt abhaken, ausdrucken oder als PDF speichern. Die Checkliste gibt einen strukturierten Überblick und ersetzt keine Prüfung des Einzelfalls.
Ersetzt die Checkliste die anwaltliche Prüfung?
Nein. Sie ist eine Orientierungshilfe, mit der Sie die richtigen Fragen stellen und nichts vergessen. Ob im konkreten Fall die Zustimmungen vorliegen, die Garantien tragen, die Haftung sauber abgegrenzt und die Steuer richtig strukturiert ist, hängt vom Sachverhalt und vom Vertrag ab und gehört anwaltlich geprüft. Die verlinkten Fachbeiträge vertiefen jeden Prüfpunkt.
Was prüfe ich beim Asset Deal anders als beim Share Deal?
Beim Asset Deal werden die konkret bezeichneten Positionen übertragen; Erlaubnis, Maklerverträge, Courtagezusagen, Arbeitsverhältnisse und Daten folgen jeweils eigenen Tatbeständen. Beim Share Deal bleibt die Gesellschaft Rechtsträgerin, wirtschaftliche Altlasten sowie Change-of-Control- und Due-Diligence-Risiken bleiben aber bestehen.
Schildern Sie mir Ihre Ausgangslage. Im kostenlosen Erstgespräch besprechen wir, welche Begleitung für Sie passt. Die fachliche Prüfung und Gestaltung erfolgen im vereinbarten Mandat.
